장내채권과 장외채권의 차이점, 장내채권 장외채권 매수 방법 총 정리
장내채권과 장외채권의 차이점, 장내채권 장외채권 매수 방법 총 정리
채권 투자 방법은 장내 채권 매매, 장외 채권 매매, ETF 매매가 있는데요. 이번에는 장내 채권, 장외 채권 투자 방법에 대해 정리해보도록 하겠습니다. 일단 장내 채권과 장외 채권의 차이점에 대해서 확인해볼까요?
장내 채권과 장외 채권의 차이점
- 장내 채권이란?
한국증권선물거래소(KRX)가 개설한 채권 시장 내에 상장되어있는 채권을 의미합니다. 따라서 모든 증권사에서 모두 거래가 가능한 채권입니다. - 장외 채권이란?
증권사와 고객 간에 직접 매매되는 채권으로, 해당 증권사 내에서만 판매되는 채권입니다. 증권사별로 매수할 수 있는 채권이 다릅니다. 다만, 매수는 장외 채권시장에서 하더라도 매도는 장내 채권시장에서 해야 합니다.
장외 채권 투자 방법
본격적으로 장외 채권 매매 방법을 알아보겠습니다. 저는 신한투자증권을 쓰고 있기 때문에 신한 알파 앱 기준으로 설명드리겠습니다. 메뉴 > 채권/RP 에 들어가시면 장외채권 매수 메뉴가 있습니다. 장내채권 또한 아래 메뉴에 보이시죠?
장외채권 매수 메뉴에 들어가면 구매가능한 전체 채권 상품 리스트가 보이고 수익률이 높은 기준으로 정렬되고 있습니다.
가장 위에 있는 한국전력공사채권을 살펴보겠습니다. (최근 한전에서 적자를 메꾸기 위해 채권을 엄청 발행하고 있죠.) 한국전력공사채권을 누르면 두 번째 화면처럼 매수금리와 표면금리, 은행환산 수익률, 매수단가, 만기일자, 이자지급주기를 살펴볼 수 있고, 더 자세한 내용은 상세보기>를 누르면 세 번째 화면과 같이 확인하실 수 있습니다.
이 한국전력공사 채권을 살펴보자면, 만기는 24년 10월로, 22년 10월 29일 기준으로 만기까지 약 2년 정도 남았고, 이자 지급주기는 6개월이네요. 매수 단가는 10,043원으로 발행가 10,000원에 비해 43원 올랐고, 따라서 표면 금리 5.99%보다 수익률이 5.77%로 떨어진 것을 확인하실 수 있습니다.
은행환산 수익률은 5.72%로, 은행에 이자율이 5.72%인 예금에 가입한 것과 동일한 수익률을 얻을 수 있겠네요.
그리고 가장 중요한 신용등급! 국공채인 한국전력공사 채권은 AAA등급을 가지고 있습니다. (이 내용에 대해서는 아래 글에서 더 자세히 다루고 있으니 참고하시기 바랍니다. ) 이 상품이 마음에 드신다면 아래 '매수' 버튼을 통해 매수하실 수 있습니다.
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장내 채권 투자 방법
장내 채권은 메뉴 > 채권/RP > 장내 채권 찾기 메뉴에서 시작하시면 됩니다.
장내채권 찾기 메뉴에 들어가시면 이렇게 매수 가능한 채권 리스트가 나오고, 채권을 선택하면 상세 정보를 확인할 수 있습니다. 여기까지는 장외채권과 매우 동일하죠?
이번에는 대한항공100-1 채권에 대해 살펴보겠습니다. 장외채권과 달리 시장에서 거래되고 있는 채권이라서 등락률 항목이 보입니다. 채권의 가격이 2.02% 떨어졌다는 의미입니다. 일단 만기일자는 24년 9월 6일로 2년가량 남았고, 이자 지급주기는 3개월입니다. 표면금리(최초 발행 시 책정된 금리)은 5.193%인데 현재 수익률(채권 금리)는 7.06%로 오른 것을 확인할 수 있습니다. 발행가는 10,000이었는데 현재가는 9,797원으로 떨어졌기 때문이죠.
3번째 화면에서 자세한 내용을 보시면 무보증에 신용등급이 BBB+이다 보니 리스크가 있어 매수가 잘 이루어지지 않는 것 같습니다. (특히 최근에는 채권 시장이 얼어붙어 AAA등급인 한전채도 잘 구매가 이루어지지 않고 있죠.)
이렇게 채권에 대해 분석을 마친 후, 특정 채권을 매수를 하고 싶다면 매수 버튼을 누르신 후, 주식 거래창과 유사하게 생긴 장내채권 거래 창에서 주문 수량과 단가를 적고 매수하시면 됩니다.
물론, 매수하신 장내채권, 장외채권의 가격이 올라서 매도하고 싶다면 모두 장내채권시장에서 매도하실 수 있습니다.
여기까지 장내 채권과 장외 채권의 차이점 그리고 장내 채권, 장외 채권을 매수하는 방법에 대해서 알아보았습니다. 읽어주셔서 감사합니다.